De-risking: Una consecuencia indeseada del enfoque basado en el riesgo aplicado por los bancos en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo

Resumen

Durante los últimos años se ha observado que diversos bancos alrededor del mun-
do han decidido no iniciar, o bien, terminar relaciones comerciales preexistentes, con ciertas
categorías de clientes consideradas de mayor riesgo de lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo (LA/FT). Esta práctica, denominada de-risking, constituye el objeto de estudio de
este trabajo. En el ar tículo se revisa el contexto en que se ha originado esta práctica, se exami-
nan las principales causas y repercusiones que se le han atribuido en relación con la prevención
del LA/FT, se identifican aquellas categorías de clientes afectados por la misma, tanto en Chile
como en el extranjero, y se señalan algunas posibles vías de solución a este fenómeno.